INHALT :

1) Warum in physisches Gold investieren?

 

Im Gegensatz zu immateriellen Goldanlagen (Zertifikate, ETFs usw.), die an die Entwicklung der Finanzmärkte gebunden sind, hat die Anlage in physisches Gold den Vorteil, dass der Vermögenswert physisch gehalten wird, was vor allem als sicherer Hafen in Zeiten wirtschaftlicher oder politischer Unsicherheit von großer Bedeutung ist.  

Im Gegensatz zu traditionellen Finanzanlagen wie Aktien oder Anleihen ist Gold nicht direkt von den wirtschaftlichen Ergebnissen der Unternehmen oder von lokalen politischen Entscheidungen abhängig. Es ist ein greifbarer Vermögenswert, der seinen Wert in der Regel langfristig behält und einen wirksamen Schutz vor Inflation bietet. 

Physisches Gold ermöglicht außerdem eine Diversifizierung des Anlageportfolios, wodurch das Gesamtrisiko verringert wird. Historisch gesehen hat Gold eine geringe Korrelation mit den traditionellen Finanzmärkten gezeigt und bietet selbst bei volatilen oder fallenden Aktienmärkten Stabilität.  

Schließlich ist zu erwähnen, dass physisches Gold im Gegensatz zu Anlagen in Form von ETFs oder anderen Derivaten frei von Kontrahentenrisiken ist.

 

2) Wie kaufe ich Gold?

 

Wenn man von Schmuck oder Kunstwerken absieht, wird physisches Gold hauptsächlich in Form von Barren, Rohlingen oder Anlagegoldmünzen gekauft. 

Barren werden in der Regel nach einem bestimmten Gewicht verkauft. Dabei kann es sich um einen Barren mit einem Gewicht von 1 Kilogramm, 250 Gramm, 100 Gramm, 20 Gramm oder sogar einer Unze handeln. Dies ist eine ideale Lösung, um größere Investitionen zu tätigen.  

Goldmünzen haben den Vorteil, dass sie leicht zu transportieren sind, und ihr Potenzial als numismatische Prämie. 

Egal, ob Sie Ihr Gold verkaufen oder kaufen wollen, es ist von größter Bedeutung, dass Sie sich an anerkannte und zertifizierte Fachleute wenden. Dabei kann es sich um eine Bank, eine Online-Plattform oder einen Edelmetallhändler wie GODOT & FILS handeln.  

Als Käufer sollten Sie unbedingt auf Folgendes achten:

- Auf das Vorhandensein eines Echtheitszertifikats achten,

- Sich über den Ruf des Verkäufers erkundigen.

- Auf die Reinheit des gekauften Goldes achten (Karat).

- Erkundigen Sie sich nach der Entwicklung des Goldpreises.

- Sich über die steuerlichen Aspekte des Goldkaufs/-verkaufs im Klaren sein.

3) Aktuelle Trends auf dem Goldmarkt

 

Im ersten Quartal 2025 ist der Goldmarkt seit vielen Monaten besonders stark, da der Preis des goldenen Metalls in die Höhe schnellt. Dieser Anstieg des Goldpreises ist auf eine Vielzahl von Faktoren zurückzuführen:

- Präsident Donald Trump kündigte anlässlich des „Liberation Day“ massive Zölle gegen alle amerikanischen Partner an.  

Was bis dahin nur Worte aus dem Präsidentschaftswahlkampf waren, ist nun Realität geworden. Denn die Unsicherheiten, die mit diesen Ankündigungen verbunden waren, ließen die Aktienmärkte weltweit abstürzen. Freitag, der 04. April 2025, wird als „Schwarzer Freitag“ in die Geschichte eingehen, der schlimmste Börsentag seit der COVID-Pandemie im März 2020 (zwischen -5% und -10% für die wichtigsten Indizes der Welt).

- Präsident Trump hat sich auch offen gegen den Präsidenten der amerikanischen Zentralbank (FED), Jerome Powell, gewandt, indem er ihn als „riesigen Verlierer“ bezeichnete und zeitweise den Wunsch äußerte, „ihn so schnell wie möglich zu feuern“. Diese Äußerungen waren für die Märkte besonders destabilisierend und stellten einen schweren Angriff auf die Unabhängigkeit dieser Institution dar.

- Die Verschlechterung des Wirtschaftswachstums in den einzelnen Staaten beginnt sich laut dem Internationalen Währungsfonds (IWF) bereits bemerkbar zu machen. Der IWF korrigiert seine Prognose für das weltweite Wachstum im Jahr 2025 auf 2,8 % gegenüber 3,3 % im Januar dieses Jahres.

- Außerdem wird Gold in US-Dollar gehandelt. Der US-Dollar ist im Zuge des Zollstreits und des drohenden globalen Handelskriegs stark gefallen. 

Im ersten Quartal 2025 fiel der US-Dollar gegenüber dem Euro um 6,2 % im Monatsvergleich, ein sehr starker Rückgang auf dem Devisenmarkt. De facto macht ein Rückgang des Greenbacks Gold für Anleger, deren Referenzwährung nicht der Dollar ist, attraktiver.

- Seit vielen Monaten ist auch eine deutliche Zunahme der Käufe von physischem Gold durch die Zentralbanken zu beobachten, insbesondere in China, Russland und anderen Schwellenländern, die ihre Währungsreserven diversifizieren und sich gegen die Schwankungen des US-Dollars absichern wollen.  

Gleichzeitig bleibt die Nachfrage von Privatpersonen nach Goldmünzen und -barren ungebrochen, was ein anhaltendes Interesse von Privatanlegern an diesem Vermögenswert bestätigt. 

Wie Sie sicher bemerkt haben, sind dies alles Faktoren, die die Attraktivität von Gold als sicherer Hafen für Investoren erhöhen. Die Angst vor einem weltweiten Handelskrieg hat die Anleger davon überzeugt, riskante Anlagen wie Aktien zu verkaufen, um sich mit Gold zu schützen.

4) Praktische Tipps zum Investieren in Gold 

 

Um sinnvoll in physisches Gold zu investieren, sollten mehrere Best Practices beachtet werden: 

- Bevorzugen Sie international anerkannte Produkte: Barren, die von der London Bullion Market Association (LBMA) zertifiziert sind, oder Münzen wie der Krügerrand, die American Eagles oder die kanadischen Maple Leafs. 

- Sicher lagern: Physisches Gold sollte in sicheren Bankschließfächern oder bei spezialisierten Anbietern aufbewahrt werden. Vermeiden Sie die Aufbewahrung zu Hause, um das Risiko von Diebstahl oder Verlust zu verringern. 

- Preise vergleichen: Vergleichen Sie vor dem Kauf systematisch die von verschiedenen Verkäufern angebotenen Preise, um die Kaufprämie zu minimieren und die Gesamtkosten der Investition zu optimieren. 

- Impulskäufe vermeiden: Investieren Sie schrittweise und staffeln Sie Ihre Käufe, um von Marktschwankungen zu profitieren und das Risiko eines schlechten Einstiegszeitpunkts zu mindern.

 

5) Wie viel sollte man in Gold investieren?

 

Es ist allgemein bekannt, dass man „nicht alle Eier in einen Korb legen sollte“, wenn es um Investitionen geht. Das gilt auch für eine Investition in Gold. Eine solide und nachhaltige Performance lässt sich langfristig nur durch eine Diversifizierung der finanziellen und nichtfinanziellen Vermögenswerte erreichen. Dies verleiht eine Tugend: das Risiko mit einem Vermögenswert zu glätten, der zu einem Zeitpunkt „T“ eine bessere Wertentwicklung als ein anderer Vermögenswert mit Schwierigkeiten erzielen wird. 

Wir können nicht genau angeben, wie viel Geld man für Gold ausgeben sollte, da viele Parameter berücksichtigt werden müssen. Zunächst muss der Käufer sein Risikoprofil und seinen Zeithorizont für die Investition festlegen. 

Auf dieser Grundlage lässt sich ein „typisches Anlegerprofil“ mit den Beträgen erstellen, die für den Aufbau einer Vermögenstasche aus Gold ausgegeben werden können.

- Zwischen 5% und 15% des Gesamtportfolios in physisches Gold zu investieren, ist ein gutes Gleichgewicht in Bezug auf Sicherheit, Diversifizierung und Rendite.

- Bevorzugen Sie eine Allokation von 5%, wenn Sie einen eher kurzen Anlagehorizont haben, um dynamischere und riskantere Anlagen zu bevorzugen, die höhere Renditen erzielen.

- Eine Allokation von 20% ist zu bevorzugen, wenn man vor allem auf Vorsicht bedacht ist, insbesondere in Zeiten politischer oder wirtschaftlicher Instabilität.